請問何謂”CFP資格”

因最近上網找工作

想應徵某公司之教育訓練人員

在條件中寫到:具備CFP資格者佳CFP資格是什麼呢??知道的人請告訴我一下

謝謝!!
持CFP資歷增優勢　財務策劃專業化2006-05-27 持CFP資歷增優勢　財務策劃專業化 通識專才　需求殷切　躋身執業會計師行列 你的理財醫生 - 財務策劃師 會計師仍是「吃香一族」 金融新貴為客戶財富增值 趁金融業前景旺　考牌增勝券籌碼 香港會計師起飛前的第1階 用功投資1載　跨越國際舞台 勇闖銀行業成金融專才 新一代通才會計師 香港為國際金融中心

金融服務一直是本地經濟主要支柱之一。

經濟持續復甦

帶動金融市場轉趨蓬勃。

加上

全球經濟一體化

金融產品日新月異

令金融機構近年對金融專才的需求不斷上升。

若有留意招聘廣告

不難發現金融機構對持有專業資格的財務策劃師（Certified Financial Planner

簡稱CFP）的需求特別殷切

獲聘用的機會亦較高

因此擁有CFP專業資格的財務策劃師旋即成為四方渴求的新寵兒。

人才短缺 如何令個人的資金保值

甚至運用投資策略取得增值的效果

相信是大多數人都會關注的問題。

隨著個人理財概念的興起

愈來愈多投資者需要專業人士為他們處理投資理財的事宜

因此專業而富經驗的財務策劃師

在就業市場上愈來愈受歡迎。

其中以保險公司及銀行機構對財務策劃師的需求最為殷切

主要原因是香港為亞洲重要的金融中心

商業市場競爭激烈

銀行、保險及金融界均面對各種不同的挑戰

且各行業正在轉型。

如人壽保險行業要涉足強積金、退休金及基金服務；銀行銷售的財經產品也多了不少

除提供借貸和樓宇按揭服務外

還經營保險和基金等業務；金融財經界的股票經紀和基金經理也跟銀行掛?

擴闊基礎

為客戶提供更多理財服務。

香港財務策劃師學會發言人表示

在銀行、保險公司大力催谷財富管理業務下

人力市場對擁有CFP資格人才的需求不斷增加。

目前全港只有1

443名財務策劃師

主要集中在匯豐、中銀(香港)兩家銀行及AIA友邦保險公司

但估計實際需要人數為7

000至8

000名。

職業前景 渣打銀行學習組織部學習及發展經理譚培枝先生指出

財務策劃師的主要工作

包括為客戶度身訂造個人理財方案

分析投資風險、處理稅務

及設計退休計劃等。

「財務策劃師是具備專業資格的理財顧問。

」東驥基金管理有限公司董事總經理龐寶林認為財務策劃師的工作兼融了市場推廣、客戶服務、資料搜集、數據分析等範疇。

CFP要求從業員要以客為本

提供一個宏觀且全面的理論及知識

以及分析客戶需要的過程

令他們可以了解客戶需要。

由於是服務性的工作

因此很多銀行及金融機構均要求投身CFP行業的人士

要樂於與人接觸。

「每次接觸客戶

均需要先了解他們的投資目標、投資時間及能夠承受風險的程度

並要定期作出更新。

」龐寶林說。

若成功入行

財務策劃師的事業發展也很多元化。

他們可自行或跟同行一起開設財務策劃師行

充當Independent Financial Advisor

為客戶提供顧問服務。

此外

認可財務策劃師又可受聘於銀行、保險公司或其他金融機構。

若在銀行工作

將按銀行架構發薪和晉升

職位可以是「財務策劃師」或「客戶經理」。

在保險公司從事基金投資和退休計劃工作的員工

若擁有認可財務策劃師的資格

便可向客戶介紹金融服務。

晉升方面

金融顧問公司與銀行的架構大同小異

但大多數均先由見習財務策劃經理開始

表現理想可轉為財務策劃經理

再晉升至率領團隊

以及兼顧行政管理等工作。

公司重培訓 「初出茅廬的畢業生

即使沒有工作經驗

只要考取CFP的資格認證

人工可較其他新入行人士高出2至3成。

」人事顧問公司發言人表示

這反映出有意投身財務策劃行業的人士

首要是考取CFP的資格認證

以提升個人優勢

增加聘用的機會。

「CFP是一個專業考試

我們亦十分鼓勵員工參加。

」譚培枝解釋金融投資及理財服務已成為銀行主要業務的一大部分

隨著理財服務邁向專業化

員工更須具備有關專業知識。

談到銀行如何鼓勵員工參加CFP考試

譚培枝表示會定期向他們提供有關課程的進修資料

銀行亦會資助他們報讀CFP課程及參加資格考試。

「對於已獲資助參加課程及考試的同事

我們會為他們進行評核。

而CFP資格考試也能提升員工的素質

成效顯著！

」 龐寶林同意財務策劃師必須具有專業資格

故十分鼓勵其員工進修及考取CFP資格

增進有關專業知識

提升個人優勢。

此外

他指出持有CFP資格的人士

只代表他們懂得該方面的專業知識

雖然在工作上有一定的優勢

但公司仍須他們擁有其他條件

如待人接物的技巧、熱誠的工作態度

才能稱得上是出色的財務策劃師。

每年舉行兩次考試 CFP是芸芸理財顧問專業資格中最多人認識的一個

其考試嚴謹

也要求成員每年進修；而全球14個國家地區互相承認CFP

更令它成為理財顧問的專業資格。

CFP專業考試由香港財務策劃師學會主辦

其認可專業資格已得到30多間本港銀行、保險公司及投資公司的承認。

參考資料 網路
文化大學積極推廣CFP認證的重要性

於11月4日（二）

舉辦免費財經講座─「國際CFP認證理財規劃顧問課程說明會」

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但不想再盲從理專建議的投資民眾

也歡迎能一同報名

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報名諮詢專線：(02)2700-5858 分機 1

8536楊經理

8609鄭主任上課地點：台北市建國南路二段231號免費講座報名網址：http://scedna.sce.pccu.edu.tw/webmarketnet/pay/ClassDetail.aspx?DispId=0403